萍乡市集中招标投标服务和监督管理办法(试行)
江西省萍乡市人民政府
萍乡市集中招标投标服务和监督管理办法(试行)
2004.10.10 萍乡市人民政府
为进一步规范我市的招标投标活动,创建开放、竞争、有序的市场环境和公开、公平、公正的交易平台，使政府职能与市场职能分离，管理机构与交易机构分立，从源头上预防和治理腐败。根据《中华人民共和国招标投标法》、《中华人民共和国政府采购法》、《中华人民共和国建筑法》、《中华人民共和国土地管理法》等有关法律、法规、规章，结合我市实际情况，制定本办法。
一、相关行政管理部门（单位）的监督管理职能
发改委、经贸委、国资委、财政、建设、国土、公路、交通、水务、卫生、监察、重点建设、投资评审中心等相关行政管理部门（单位）在招标投标中心设立办事窗口，并依法行使相关管理和监督职责。
（一）负责起草制定和执行招投标管理的行业性政策规定；
（二）根据国家、省、市有关规定，对相关招投标活动进行监督管理；
（三）建立招标投标项目投资评审制度，对财政性投资项目进行标前预算和工程结算及重大工程变更评审；
（四）对招投标活动中发生的违法、违规行为依法进行查处。
二、集中招标投标机构的服务和监督职能
市招标投标中心是建设工程、政府采购、国土资源、产权、药品采购等招标投标的集中交易场所，下设4个分中心：建设工程交易分中心、政府采购分中心、国土资源交易分中心和产权交易分中心。中心具体履行以下服务和监督职能：
（一）根据有关法律、法规、规章制定相关的进场交易的服务和场内监督办法；
（二）受理和发布建设工程、政府采购、国土资源、产权等项目的招标投标信息；
（三）服务和监督市本级政府采购和国有非营利医疗机构药品、医疗设备等其他公共权益与服务的竞标交易业务；
（四）服务和监督市本级经营性土地使用权、探矿权、采矿权的招标、拍卖、挂牌出让等业务；
（五）服务和监督本市级的国有、集体产权交易业务；
（六）负责监督招标投标各类专家库的随机抽取；
（七）服务和监督进场资格的核验；
（八）提供各项招标投标活动的场所、信息发布和后勤服务，并按规定收取场地使用费，代收代退投标保证金；
（九）收集和编印有关招投标政策法规，建立供应商、中介机构和商品价格信息库；
（十）接受投诉和举报并负责向有关部门报告招标投标活动中的违法违纪行为；
（十一）接受监督管理部门的业务指导和监督。
三、集中招标投标的范围和要求
（一）市本级、安源经济开发区、安源区、湘东区和中央、省属驻萍单位的建设项目（国家和省另有规定的除外）招标投标统一在市招标投标中心进行。包括：
1、全部使用国有资金投资或者国有资金占控股或占主导地位的，并且在招标限额以上的工程建设项目（市政、园林、水务、公路、交通、电力等工程）；
2、重点工程项目的设计、勘察、施工、监理以及与工程建设有关的重要设备、材料、物资采购；
3、涉及社会公共利益、公众安全的公用事业建设项目，包括商场、写字楼、商品住宅（含经济适用房）；
4、其他依法必须进行招标投标的项目。
（二）市本级行政机关、事业单位和团体组织，使用财政性资金采购市本级政府采购目录以内的或采购限额标准以上的货物、工程和服务的采购活动统一在市招标投标中心进行。
（三）在本市中心城规划区域内（含安源经济开发区、湘东区）从事国有土地使用权、探矿权、采矿权的招标、拍卖、挂牌出让等业务，统一在市招标投标中心进行。
（四）市属国有、集体产权的交易，国有、集体资产和公、检、法、司等机关涉案物品的处置拍卖，统一在市招标投标中心内进行。同时鼓励非国有、非集体所有的产权进入市招标投标中心交易。
（五）县及县级以上人民政府、国有企业（含国有控股）举办的非营利医疗机构药品采购的招标投标，统一在市招标投标中心进行。
（六）由市发改委、国资委、财政、建设、国土、公路、交通、水务、卫生、重点建设等部门分类组建评标专家，集中纳入市招投标中心，形成统一的评标专家库，由各行业主管部门和市招标投标中心监督使用。
四、运作方式
市招标投标中心遵循公开、公平、公正和诚实守信原则,按照相关法律、法规、规章和程序进行操作，实行统一进场，办管分离，严守规则，全程监管的运作模式。
（一）统一进场。即与招标投标相关的监管、中介、交易服务活动统一在招标投标大厅内进行，各类招标投标的主体统一进场交易，相关行业的监管、行政监督机构统一进场行使各自职能；招标投标信息、中标公告统一在指定媒体和现场同时发布；评标专家库统一管理和使用。
（二）办管分离。即监督职能和市场服务职能分离，监督机构和市场服务机构分开设立。行政主管部门及其授权机构负责制定有关规则，对规则执行情况进行监督管理，不直接参与招标投标具体操作；招标人在招标投标中心内依法组织开展交易活动。
（三）严守规则。即与招标投标活动相关的机构、岗位、程序，严格按照有关法律、法规的规定设置；与招标投标活动相关的机构和人员（中介服务机构、招标人、投标人、评标人和其他利益关系人）严格遵守有关法律、法规的规定；与招标投标活动相关的环节（招标申请、信息发布、投标报名、资格认定以及开标、评标、签约等），严格遵守相关规则和程序。
（四）全程监督。即对招标投标活动实施全过程监督，及时纠正和查处违规、违纪、违法行为，维护招标投标过程的合法性和结果的公正性。
五、工作流程
（一）工程招标投标的主要流程为：
1、招标人按规定在相关管理部门申请招标并办理相关手续。
2、招标人在招标投标中心大厅和其他指定媒体发布招标投标信息。
3、招标人按规定自行组织或委托中介机构组织招标，编制资格预审文件或招标文件，接受投标人报名，向合格投标人发放资格预审文件或招标文件。
4、招标人依法组建评委会。招标人在市招标投标中心随机抽取专家评委，并接受行政主管部门的现场监督。
5、招标投标中心在规定时间内收取投标人的投标文件，并交招标人签收。
6、招标投标中心按规定监督招投标各方、中介机构的进场交易资格核验。
7、招标人依法召开开标会，确定预中标人。
8、预中标人确定后，招标人将中标公示在招标投标中心和指定媒体发布。
9、公示结束后，招标人发出中标通知书，并与中标人签订合同。
（二）政府采购的主要流程为：
1、政府采购中心根据市政府采购办下达的采购计划进行市场调查，确定采购方式。对于应当公开招标，但因特殊情况需要采用其他采购方式的，应当在采购活动开始前获取政府采购管理部门批准。
2、在市招标投标中心大厅和指定媒体上同时发布招标公告。属于邀请招标的，则向三家以上符合资质条件的供应商发邀请书。
3、接受投标人报名，组织资格预审，向合格投标人发放招标文件，收取投标文件，依法召开开标会。
4、随机抽取有关专家组建评委会，依法评标，确定中标人；属于竞争性谈判采购的，由依法成立的谈判小组通过谈判确定采购供应商；属于询价采购的，由依法成立的询价小组通过询价确定采购供应商。
5、按规定公布结果，签发中标通知书。
6、采购人与供应商签订合同。
（三）国土资源交易的主要流程为：
1、国土资源交易中心依法受理国土资源交易事项。
2、依法按规定程序报批，制定国土资源出让方案，编制国土资源交易相关文件。
3、在市招标投标中心大厅和指定媒体上同时发布出让公告。
4、接受招投标、拍卖、挂牌出让报名，发放出让文件；按规定收取保证金，发放应价牌。
5、收取投标文件，依法召开开标会，随机抽取有关专家等相关人员组建评委，通过评标确定中标人。属于招标拍卖和挂牌的，分别依法通过竞价投标拍卖和挂牌报价等程序确定受让人。
6、签订出让合同，办理登记手续。
（四）产权交易的主要流程为：
1、产权交易中心依法受理产权交易事项。
2、产权界定、产权转让前履行有关报批手续。
3、接受产权转让申请，制作有关文件，在市招标投标中心大厅和指定媒体上同时发布产权转让公告。
4、受理查询，进行意向性洽谈，根据受让申请情况确定产权交易方式。
5、按确定的交易方式最终确定交易价格，签订交易合同。
6、结算交割，办理有关变更登记。
（五）药品采购招标投标的工作流程按有关规定进行。
本办法自颁布之日起施行。
二00四年十月十日
消费金融公司试点管理办法
中国银行业监督管理委员会
中国银行业监督管理委员会令
2009年第3号
《消费金融公司试点管理办法》已经中国银行业监督管理委员会第69次主席会议通过。现予公布，自公布之日起实施。
主席刘明康
二○○九年七月二十二日
消费金融公司试点管理办法
第一章总则
第一条为促进消费金融业的发展，规范经营消费金融业务的非银行金融机构的行为，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国公司法》等法律法规，制定本办法。
第二条本办法所称消费金融公司，是指经中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）批准，在中华人民共和国境内设立的，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。
第三条消费金融公司名称中应标明“消费金融”字样。未经银监会批准，任何单位不得在机构名称中使用“消费金融”字样。
第四条银监会及其派出机构依法对消费金融公司及其业务活动实施监督管理。
第二章设立、变更与终止
第五条申请设立的消费金融公司应具备下列条件：
（一）有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的公司章程；
（二）有符合规定条件的出资人；
（三）有符合本办法规定的最低限额的注册资本；
（四）有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉消费金融业务的合格从业人员；
（五）有健全的公司治理、内部控制、业务操作、风险管理等制度；
（六）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；
（七）银监会规定的其他审慎性条件。
第六条消费金融公司的主要出资人应为境内外金融机构和银监会认可的其他出资人，且应具备下列条件：
（一）具有5年以上消费金融领域的从业经验；
（二）最近1年年末总资产不低于600亿元人民币或等值的可自由兑换货币（合并会计报表口径）；
（三）财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利（合并会计报表口径）；
（四）信誉良好，最近2年内无重大违法违规经营记录；
（五）入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；
（六）承诺3年内不转让所持有的消费金融公司股权（银监会依法责令转让的除外），并在拟设公司章程中载明；
（七）具有良好的公司治理结构、内部控制机制和健全的风险管理制度；
（八）符合有关监管部门的监管要求；
（九）境外金融机构应在中国境内设立代表处2年以上，或已设有分支机构，对中国的市场有充分的分析和研究，且所在国家或地区金融监管当局已经与银监会建立良好的监督管理合作机制；
（十）银监会规定的其他审慎性条件。
第七条消费金融公司的一般出资人除应具备本办法第六条第（三）、（四）、（五）、（六）、（七）、（八）、（九）项规定的条件外，金融机构还应具备注册资本不低于3亿元人民币或等值的可自由兑换货币的条件，非金融机构还应具备净资产率不低于30%的条件。
第八条消费金融公司的注册资本应为一次性实缴货币资本，最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币。
银监会根据消费金融业务的发展情况及审慎监管的需要，可以调整注册资本的最低限额。
第九条消费金融公司根据业务发展的需要，经银监会批准，可以设立分支机构。设立分支机构的具体条件由银监会另行制定。 未经银监会批准，消费金融公司不得在注册地所在行政区域之外开展业务。
第十条银监会对消费金融公司董事和高级管理人员实行任职资格核准制度。
第十一条消费金融公司有下列变更事项之一的，应报经银监会批准：
（一）变更公司名称；
（二）变更注册资本；
（三）变更股权或调整股权结构；
（四）变更公司住所或营业场所；
（五）修改公司章程；
（六）变更董事和高级管理人员；
（七）调整业务范围；
（八）改变组织形式；
（九）合并或分立；
（十）银监会规定的其他变更事项。
第十二条消费金融公司有下列情况之一的，经银监会批准后可以解散：
（一）公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现；
（二）公司章程规定的权力机构决议解散；
（三）因公司合并或者分立需要解散；
（四）其他法定事由。
第十三条消费金融公司因解散、依法被撤销或被宣告破产而终止的，其清算事宜，按照国家有关法律法规办理。
第十四条消费金融公司设立、变更、终止和董事及高级管理人员任职资格核准的行政许可程序，按照银监会的相关规定执行。
第十五条消费金融公司设立、变更及业务经营过程中涉及外汇管理事项的，应遵守国家外汇管理有关规定。
第三章业务范围及经营规则
第十六条经银监会批准，消费金融公司可经营下列部分或者全部人民币业务：
（一）办理个人耐用消费品贷款；
（二）办理一般用途个人消费贷款；
（三）办理信贷资产转让；
（四）境内同业拆借；
（五）向境内金融机构借款；
（六）经批准发行金融债券；
（七）与消费金融相关的咨询、代理业务；
（八）代理销售与消费贷款相关的保险产品；
（九）固定收益类证券投资业务；
（十）银监会批准的其他业务。
第十七条消费金融公司须向曾从本公司申请过耐用消费品贷款且还款记录良好的借款人发放一般用途个人消费贷款。
第十八条消费金融公司向个人发放消费贷款的余额不得超过借款人月收入的5倍。
第四章监督管理
第十九条消费金融公司应当按照银监会的有关规定，建立、健全公司治理架构和内部控制制度，制定业务经营规则，建立全面有效的风险管理体系。
第二十条消费金融公司应遵守下列监管指标要求：
（一）资本充足率不低于10%；
（二）同业拆入资金比例不高于资本总额的100%；
（三）资产损失准备充足率不低于100%；
（四）投资余额不高于资本总额的20%。
有关监管指标的计算方法遵照银监会非现场监管报表指标体系的有关规定。
第二十一条消费金融公司应按照有关规定建立审慎的资产减值准备制度，及时足额计提资产减值准备。未提足准备的，不得进行利润分配。
第二十二条消费金融公司应当建立消费贷款利率的风险定价机制，根据资金成本、风险成本、资本回报要求及市场价格等因素，在法律法规允许的范围内，制定消费贷款的利率水平，确保定价能够全面覆盖风险。
第二十三条消费金融公司应当建立有效的风险管理体系和可靠的业务操作流程，以充分识别虚假的申请信息，防止欺诈行为。 第二十四条消费金融公司如有业务外包需要，应制定与业务外包相关的政策和管理制度，包括业务外包的决策程序、对外包方的评价和管理、控制业务信息保密性和安全性的措施和应急计划等。
消费金融公司签署业务外包协议前应当向银监会报告业务外包协议的主要风险及相应的风险规避措施等。
消费金融公司不得将与贷款决策和风险控制核心技术密切相关的业务外包。
第二十五条消费金融公司应比照《商业银行信息披露办法》的相关规定，建立信息披露制度，及时披露公司财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理、年度重大事项等信息。
第二十六条消费金融公司应当按规定编制并向银监会报送会计报表及银监会要求的其他报表。
第二十七条消费金融公司应建立定期外部审计制度，并在每个会计年度结束后的4个月内，将经法定代表人签名确认的年度审计报告报送银监会。
第二十八条消费金融公司应当接受银监会依法进行的监督检查，不得拒绝、阻碍。
银监会在必要时可指定会计师事务所对消费金融公司的经营状况、财务状况、风险状况、内部控制制度及执行情况等进行审计。
第二十九条消费金融公司对借款人所提供的个人信息负有保密义务，不得随意对外泄露。
第三十条借款人不按照合同约定归还贷款本息的，消费金融公司应采取合法的方式进行催收，不得采用威胁、恐吓、骚扰等不正当手段。
第三十一条消费金融公司违反本办法规定的，银监会可责令限期整改；逾期未整改的，或者其行为严重危及消费金融公司的稳健运行、损害客户合法权益的，银监会可区别情形，依照《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规的规定，采取暂停业务、限制股东权利等监管措施。
第三十二条消费金融公司已经或者可能发生信用危机、严重影响客户合法权益的，银监会可以依法对其实行接管或者促成机构重组。消费金融公司有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，银监会有权予以撤销。
第五章附则
第三十三条本办法第六条所称主要出资人是指出资比例不低于拟设消费金融公司注册资本50%的出资人。第七条所称一般出资人是指除主要出资人以外的其他出资人。
第三十四条本办法第十六条所称个人耐用消费品贷款是指消费金融公司通过经销商向借款人发放的用于购买约定的家用电器、电子产品等耐用消费品（不包括房屋和汽车）的贷款。
第三十五条本办法第十六条、第十七条所称一般用途个人消费贷款是指消费金融公司直接向借款人发放的用于个人及家庭旅游、婚庆、教育、装修等消费事项的贷款。
第三十六条香港、澳门和台湾地区的出资人设立消费金融公司适用境外出资人的条件。
第三十七条本办法中“以上”均含本数或本级。
第三十八条本办法由银监会负责解释。
第三十九条本办法自公布之日起施行。
