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浙江省人民政府办公厅


浙江省人民政府办公厅关于印发浙江省小额贷款公司日常监管暂行办法的通知

浙政办发〔2009〕100号


各市、县（市、区）人民政府，省政府直属各单位：
　　《浙江省小额贷款公司日常监管暂行办法》已经省政府同意，现印发给你们，请结合实际，认真贯彻执行。

　　

　　 二○○九年七月二十九日

　　 （此件公开发布）

　　
　　 浙江省小额贷款公司日常监管暂行办法

　　第一条为加强对小额贷款公司的日常监管，规范小额贷款公司经营行为，促进小额贷款公司健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）、《浙江省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的实施意见》（浙政办发〔2008〕46号）等规定，结合本省实际，制定本暂行办法。
　　第二条县（市、区）政府负责本地区小额贷款公司试点的具体实施工作，是小额贷款公司风险防范处置的第一责任人，承担小额贷款公司监督管理和风险处置责任。
　　设区市政府及相关部门负责本地区小额贷款公司的政策宣传和协调指导工作，监测分析并防范本地区小额贷款公司的风险。
　　第三条县（市、区）工商部门是小额贷款公司日常监管部门，在县（市、区）政府的组织领导下，督促小额贷款公司合法合规经营。金融办、人行分支机构、银监、财政、公安等部门根据自身职能做好对小额贷款公司的相关监管工作。
　　各监管部门要加强协作配合，推进对小额贷款公司的监管信息共享和监管人员队伍建设。
　　第四条对小额贷款公司的日常监管可以采取现场检查和非现场监管等形式。现场检查是指监管机构在小额贷款公司的经营、管理场所以及其他相关场所，采取查阅、复制文件和资料、谈话及询问等多种方式，对检查对象进行的监督检查行为。现场检查主要由工商部门组织实施。
　　非现场监管是指监管机构在采集、分析小额贷款公司相关信息的基础上，监测小额贷款公司资金来源及贷款流向、贷款利率等合法合规经营情况，采取相应的风险预警、限期整改、分类监管等措施的监督管理行为。
　　第五条县（市、区）工商部门对小额贷款公司日常监管的主要职责有：
　　（一）开展日常巡查、信用监管、年度检查等工作。
　　（二）指导并督促小额贷款公司依法依规办理公司设立、股权变更、公司注销和备案等事项。
　　（三）定期分析小额贷款公司报送的数据信息，检查其报送信息的完整性和准确性，并评估小额贷款公司的合规经营情况。对于小额贷款公司报送的信息不准确或不完整的，应要求其补充更正，必要时实施现场检查。
　　（四）依法查处违法广告、虚假宣传行为、虚报注册资本、虚假出资、抽逃资金和超范围经营等违反工商法律法规行为，情节严重的，依法吊销其营业执照。
　　（五）依法查处未经工商部门注册登记擅自以小额贷款公司名义从事经营活动，以及小额贷款公司擅自设立分支机构的行为。
　　（六）完善监管网络和社会监督体制，加强动态监控，重点防范非法集资和非法吸收公众存款等金融违法行为。
　　（七）对小额贷款公司违反有关规定的，根据情节轻重，实施风险提示、约见董事或高级管理人员谈话、警告、公示，或者经县（市、区）政府同意后实施责令其停办业务和限期整改等措施。
　　第六条工商部门实施现场检查时，检查人员不得少于两名，并应当出示执法证。小额贷款公司及其工作人员应当配合现场检查，保证提供的有关资料真实、准确、完整。检查人员少于两名或未出示执法证件的，小额贷款公司有权拒绝接受检查。
　　检查人员必须依法办事，不得干预检查对象正常经营活动，不得利用职务便利牟取不正当利益，不得泄露所知悉的检查对象的商业秘密。
　　检查人员与小额贷款公司有利害关系的，应当回避。小额贷款公司认为检查人员与其存在利害关系的，可以向检查机构申请回避。
　　第七条工商部门对小额贷款公司实施检查的，应当至少提前2个工作日告知小额贷款公司，要求其准备有关文件、资料，确保相关人员在场配合检查。必要时，可以实施临时检查。
　　第八条县（市、区）工商部门于季度、半年度、年度结束后10个工作日内，将日常监管报告报送县（市、区）政府和市工商局，并抄送同级相关监管部门。市工商局汇总后上报设区市政府和省工商局，并抄送同级相关监管部门。
　　省工商局按半年度、年度向省政府报送小额贷款公司日常监管情况分析报告，并抄送省金融办、人行杭州中心支行、浙江银监局、省财政厅、省公安厅。
　　第九条县（市、区）工商部门发现小额贷款公司存在涉嫌违法违规情况，属于其他部门职责范围的，按照以下程序处理：
　　（一）发现擅自增资扩股、原有股东之间股份转让、主发起人发生变化、股份转让比例累计超过5%以上的，责令其限期报县（市、区）政府同意后送省金融办审核。发现擅自更换董事、经理等高级管理人员的，责令其限期将任职资格报省金融办审核。
　　（二）发现涉嫌非法集资、非法吸收公众存款等情形的，应当以书面方式抄告县（市、区）政府和所在地银监部门。其中所在地未设置银监部门的，抄送上一级银监部门。
　　（三）发现涉嫌发放高利贷或变相超额提高贷款利率的，应当以书面方式抄告县（市、区）政府和同级人行分支机构。其中所在地未设置人行分支机构的，抄送上一级人行分支机构。
　　（四）发现小额贷款公司有严重违法经营、经营管理不善等情形，可能严重危害市场经济秩序、损害公众利益的，应当及时报告县（市、区）政府和省小额贷款公司试点工作联席会议。
　　（五）发现小额贷款公司在设立及变更登记过程中有隐瞒真实情况、提供虚假材料等弄虚作假情形的，除依法实施行政处罚外，还应及时报告县（市、区）政府和省小额贷款公司试点工作联席会议。
　　第十条人行分支机构、银监部门主要采用非现场监管方式对小额贷款公司实施监管，主要职责有：
　　（一）人行分支机构督促小额贷款公司及时准确上报有关利率、资金流向等相关信息，加强对小额贷款公司资金流向的动态监测，强化对贷款利率的监督检查，及时认定高利贷违法行为。
　　（二）银监部门督促银行业金融机构及时准确报送向小额贷款公司提供融资的相关信息，认定小额贷款公司非法集资或非法吸收公众存款的行为。
　　（三）根据实际工作需要，确定小额贷款公司报送相关信息的内容、渠道和方式。对小额贷款公司报送的非现场监管信息进行审核登记、分类汇总、分析评估。对小额贷款公司报送的信息不准确或不完整的，应要求其补充更正或者通过实地走访等方式进一步核实确认。
　　（四）人行分支机构发现小额贷款公司存在发放高利贷或变相超额提高贷款利率等行为的，应责令其限期整改。银监部门发现或经相关部门移交的小额贷款公司涉嫌非法集资、非法吸收公众存款等情形的，应及时进行认定，并报告当地政府。
　　（五）市、县（市、区）人行分支机构应当撰写季度、半年度、年度小额贷款公司资金流向监测报告和利率监督检查报告，及时报送上一级机构，并抄送同级相关监管部门。
　　第十一条省处置非法集资活动联席会议办公室指导协调全省非法集资的处置工作；县（市、区）政府负责对本辖区内小额贷款公司从事非法集资、非法吸收公众存款活动的案件处置和维护社会稳定工作。
　　第十二条经认定属于非法集资、非法吸收公众存款，情节较轻的，由县（市、区）政府责令小额贷款公司限期完成集资款的清退，报省小额贷款公司试点工作联席会议审定后取消小额贷款公司董事长、总经理的任职资格，责令董事会重新选举董事长、聘任总经理；对违规金额巨大，且超过注册资金50%的，县（市、区）政府应当拟定资产重组方案，变更小额贷款公司的主发起人。对小额贷款公司非法集资、非法吸收公众存款的，同时依据有关法律法规追究法律责任。
　　第十三条小额贷款公司拒不执行县（市、区）政府处置决定的，县（市、区）政府应报告省小额贷款公司试点工作联席会议。经省小额贷款公司试点工作联席会议决定取消小额贷款公司试点资格的，工商部门依法吊销营业执照，相关责任人移送司法机关处理。
　　第十四条小额贷款公司因从事非法集资、非法吸收公众存款活动被勒令清算关闭的，由县（市、区）政府组织相关部门对小额贷款公司的个人债权进行甄别确认，经设区市政府组织相关部门复核后，县（市、区）政府按国家对金融风险个人债权处置相关规定组织清偿。
　　第十五条省金融办会同省工商局、省财政厅、浙江银监局和人行杭州中心支行等部门，每年对小额贷款公司进行分类评价，评价结果作为小额贷款公司享受扶持政策、增加业务范围、推荐改制村镇银行的重要依据。日常监管记录纳入小额贷款公司年度分类评价体系。
　　第十六条本办法自发布之日起施行。　




铁道部 铁道部政治部


关于发布《铁路事业单位机构编制管理暂行办法》的通知
1996年5月13日，铁道部、铁道部政治部

部属各事业单位，工程、建筑、工业总公司并党委，部机关直附属事业单位：
现发布《铁路事业单位机构编制管理暂行办法》，请认真贯彻执行。
一九九六年五月十三日

铁路事业单位机构编制管理暂行办法

第一章 总 则
第一条 为建立健全铁路机构编制管理制度，加强铁路事业单位机构编制管理工作，根据国家有关规定，结合铁路实际情况，制定本办法。
第二条 本办法所指铁路事业单位包括：部属事业单位；部机关直附属事业单位；铁路工程总公司所属的设计院、研究所，铁道建筑总公司所属的研究设计院、战备舟桥处，铁路机车车辆工业总公司所属的研究所（以下简称公司所属事业单位）；事业单位内冠“铁道部”、“全路”名称的事业机构（以下简称冠部名事业机构）；事业单位内受部委托承担某项全路性工作任务的非独立的事业机构（以下简称部委托任务事业机构）。
第三条 本办法适用于事业单位内党委、行政、纪委、工会、共青团和公安保卫等所有部门的机构编制管理工作。
第四条 铁路事业单位的机构编制工作，必须坚持改革和精简、统一、效能的原则，适应和促进铁路各项事业的发展。
第五条 铁路事业单位机构编制管理实行统一领导、归口管理、分级负责的体制。
铁道部机构编制委员会领导全路机构编制工作，铁道部机构编制委员会办公室由部劳动工资司和部政治部组织部组成，分别负责全路行政和党群部门的机构编制管理工作；各单位主要领导同志负责机构编制工作，严格实行“一支笔”审批，重大问题须由领导班子集体讨论决定。人事（劳资）、组织部门分别负责行政和党群部门的机构编制管理。
第六条 铁路事业单位机构编制管理，实行行政手段、法制手段和经济手段相结合的综合管理，逐步实现管理的科学化、规范化。

第二章 审批权限
第七条 国家或部审批的内容，包括铁路事业单位的设置（含主要任务）、规格、人员编制总额及领导职数、第一层内设机构（含党政、业务管理机构，以下同）。
第八条 部属事业单位、部机关直附属事业单位和公司所属事业单位的成立、撤销和变更经铁道部审核报国家有关部门批准。冠部名事业机构及部委托任务事业机构由铁道部批准。铁路事业单位的规格，要逐步与行政级别脱钩，按国家有关规定执行。
第九条 铁路事业单位人员编制的核定标准，以中央机构编制委员会、部机构编制委员会组织制定或承认的标准为依据，其他标准仅供参考。
部属事业单位、部机关直附属事业单位和公司所属事业单位的人员编制由部审核，报中央机构编制委员会办公室批准；冠部名事业机构和部委托任务事业机构的人员编制原则上在其主管事业单位总编制中调剂解决。
铁路事业单位内部人员编制的分配，由各单位自行确定。
第十条 部属事业单位、部机关直附属事业单位及公司所属设计院的单位领导干部职数（含需由部任免的处级领导职数）由部审批。冠部名事业机构及部委托任务事业机构的领导职数由部业务部门商其主管单位确定。
第十一条 部属事业单位和部机关直附属事业单位的第一层内设机构由国家或部下达控制数或直接审批；公司所属事业单位内设机构由其总公司管理；冠部名事业机构及部委托任务事业机构内设机构由其主管单位管理。

第三章 办理程序
第十二条 凡须国家或部审批的机构编制审查事宜，均须由申报部门提出书面报告，经同级人事（劳资）或组织部门审查，单位主管领导审核同意，以同级（或归口管理部门）人事（劳资）或组织部门专文报部机构编制委员会办公室，经部机构编制委员会领导或部机构编制委员会办公室领导审批后以专文批复。
新建、扩建事业单位，需增加编制并由部投资、核拨日常经费的，须由部业务主管部门提出书面报告及有关批件，由部机构编制委员会办公室商部内有关部门，经部机构编制委员会审核，部领导签发，上报国家批准后，以部机构编制委员会专文批复。
第十三条 需报部审批的机构编制书面报告主要内容如下：
（一）新设事业单位的报告：需提供有关批件及论证报告，说明新建单位的理由，单位的性质、任务、人员编制、内设机构的意见以及经费来源、基建投资的落实情况等。
（二）调整单位领导职数的报告：需说明单位领导干部职数现状、调整的意见及理由等。
（三）调整单位内部机构的报告：需说明内部机构的现状、调整的意见及理由等。
（四）调整人员编制的报告：需说明规模或任务的变化情况，原编制及现员、自然减员情况、调整的意见及理由等。
（五）其他调整机构编制等事宜的报告：分别说明现状、调整意见及理由等。

第四章 编制纪律
第十四条 “编制就是法规”。凡按照审批权限和办理程序批准的机构编制必须严格执行，不得擅自改变单位名称、任意或变相增设机构、提高机构规格、超编录用人员和超限额配备领导干部。
超越权限擅自决定改变单位性质、变更隶属关系、提高机构规格、增加机构编制、增设领导干部职数等都是违反机构编制纪律的行为。违反者必须做出检查并予以纠正，对情节严重者要追究违纪人员及主管领导的责任。
第十五条 机构编制管理部门要会同有关部门加强监督检查，定期了解铁路事业单位的机构编制执行情况。干部（人事）部门对未经部批准超限额配备的领导干部和超编制录用的人员有权拒绝办理任用手续；财务部门有权拒拨经费开支。
第十六条 业务部门由于工作需要对事业单位机构编制方面的要求，可向同级编制管理部门提出意见和建议，不得自行下发有关机构编制的文件或以任何形式进行干预。否则，有关单位有权拒绝和抵制。

第五章 附 则
第十七条 本办法由部机构编制委员会办公室负责解释。
第十八条 本办法自发布之日起施行。铁道部以前制定的有关规定与本办法不一致的，均以本办法为准。